Si contrato un ‘robo advisor’, ¿en qué lugares estoy invirtiendo?

Si contrato un ‘robo advisor’, ¿en qué lugares estoy invirtiendo?

Cada vez escuchamos más sobre invertir con robo advisors, gestores de inversión automatizados que utilizan la tecnología como su mejor aliado para controlar y reequilibrar carteras elaboradas por comités expertos de la inversión de cada entidad. Aunque los diferentes robots consultores presentes en España puedan parecer muy parecidos entre sí, lo cierto es que, si nos fijamos en la información de los demás, hay varios aspectos que los diferencian.

La composición de las carteras, por ejemplo, así como las ubicaciones geográficas en las que invertimos son dos de los aspectos clave que pueden ayudarnos a elegir una según nuestras preferencias personales. Analizamos dónde invertir las carteras más riesgosas y conservadoras de las cuatro consultoras robóticas independientes en España: Indexa Capital, Finizens, inbestMe y Finanbest.

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Con un perfil de riesgo tendrás más inversión en Estados Unidos, Japón y el Pacífico

La principal diferencia entre las carteras para perfiles de asesoramiento de robots más riesgosos y aquellas orientadas a perfiles más conservadores es el porcentaje de inversión en EE.UU., Europa, Japón y Pacífico que presentan, así como en economías emergentes.

Si analizamos las carteras de inversión de los gestores automatizados, podemos ver que están formadas por fondos de inversión que son los más indexados y que, además, la mayoría de ellos tienen un gran porcentaje de inversión en Estados Unidos. La explicación para invertir en Norteamérica se debe a varias razones: el mercado estadounidense es uno de los más grandes del mundo y, en la actualidad, también es una potencia mundial en innovación industrial, startups y empresas que siguen creciendo en volumen. La entidad con mayor inversión en su portafolio de riesgo (más renta variable que renta fija) en Estados Unidos es Indexa Capital, con el 35% del portafolio invertido en este territorio. Les siguen Finizens, con un 33%, Finanbest con un 30% e inbestMe con un 26%.

Europa también tiene una presencia muy importante en la selección de fondos de inversión que realizan los asesores financieros de estas entidades. Por tanto, las carteras de inversión de los robo advisors también cuentan con muchos fondos de inversión enfocados a Europa, ya sean renta fija o renta variable. Algunas entidades que dan importancia a Europa en sus carteras de riesgo son Indexa Capital, que tiene el mayor porcentaje en su cartera de riesgos, con un 40% de inversión en Europa; Finizens, con el 35%; inbestMe, en un 27% y, finalmente, Finanbest, en un 26%.

Y, además, Japón y el Pacífico entran en esta lista de territorios. La mayoría de los países que integran fondos de inversión en las economías del Pacífico son asiáticos, pero debido a sus diferencias económicas, Japón siempre parece diferenciado, al igual que su propio mercado. Cuando mencionamos el Pacífico nos referimos a China, Hong Kong y también Australia, entre otros. Asia es una potencia importante, en la actualidad, con muchas empresas destacadas en el sector empresarial y tecnológico en línea, que desarrollan algunas de las innovaciones más importantes de la industria actual. Para Japón, los porcentajes son los siguientes: Indexa Capital, con el 8% de la cartera de riesgo; inbestMe, con un 5%; Finanbest, con un 5%; y finalmente los Finizens, en un 4%. Hay algunos gestores automatizados que no incluyen al Pacífico en sus carteras. Los que la incluyen son inbestMe, con el 4% de su cartera más riesgosa, e Indexa Capital, con el 3% de su cartera más riesgosa.

Con un perfil conservador tienes un porcentaje mayor invertido en Europa

EE.UU. cede posiciones a Europa si hablamos de las carteras más conservadoras (más renta fija de renta variable), aunque sigue teniendo una presencia importante. Por tanto, el porcentaje invertido en EE.UU. en las carteras más conservadoras de cada robot aconseja lo siguiente: 24% para Finizens; Vuelve Indexa Capital, con un alza del 11%; Finanbest, en un 6% e inbestMe, en un 5%.

Por otro lado, si analizamos el peso de Europa, vemos que, para las carteras más conservadoras, la Capital Indexa (89%), Finanbest (71%), luego Finizens (49%) e inbestMe (43%). ). Los porcentajes son considerablemente superiores a los de cualquier otro territorio.

En cuanto a zonas de Japón o Pacífico, casi desaparecen en las carteras más conservadoras y, de hecho, los robo advisers que tienen un porcentaje de inversión en estos territorios con sus productos lo hacen con alguna de sus carteras equilibradas (50% renta fija y 50% renta variable, aproximadamente). Indexa Capital invierte un 4% en Japón con su cartera número 5; inbestMe invierte 4% en Japón con su cartera número 6 y 3% en el Pacífico, también con la misma cartera; Mientras tanto, Finizens destina el 0,7% de su cartera más conservadora a la inversión en Japón.

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